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06-18
一家优秀的家族办公室非常“重要”，它为客户提供的服务一定要足够丰富。
优秀的家族办公室主要看两大能力：资产配置能力+综合服务能力。
“今年最受欢迎的服务是税务咨询，客户不再只关注投资收益，而是更加注重综合服务。
”谈及今年行业的新变化，歌斐资产合伙人在接受投资界专访时表示。
自2002年起深度涉足家族办公室业务的歌斐资产始终与中国家族办公室行业的发展共同成长。
对于家族办公室来说，其核心竞争力归根结底还是体现在资产配置层面。
“客户对股权配置的需求越来越强烈。
”陈昆才表示。
“对于家族财富管理来说，PE是不可或缺的配置工具。
”如果合伙人和陈昆才不经营家族办公室，歌斐资产合伙人和陈昆才可能会错过一个时代。
古语云：“富三代”。
如何传承积累的巨额财富，是未来10年让中国万创一代、富一代、企业家、企业主们日益焦虑的问题。
作为财富管理行业皇冠上的明珠，中国家族办公室的成长土壤日益肥沃。
全球私人财富的爆发是家族办公室业务增长的主要动力，而中国的新富阶层无疑是最引人注目的。
瑞士信贷近期发布的数据显示，2018年全球财富总额增加14万亿美元，其中75%的增长来自中国、欧洲和印度。
中国每年身价超过100万美元的人有1万多人，位居世界第二，仅次于美国。
据瑞信预计，到2020年这一数字将突破1万人，这意味着五年内中国百万富翁的数量将增加60%。
随着财富的快速积累，如何继承和管理是这些家庭面临的巨大考验。
很多人说，中国家族办公室的黄金时代已经到来。
对于设立歌斐家族办公室的初衷，陈昆才有一句话令人印象深刻。
“打败你的不是竞争对手，而是时代。
如果歌斐不成为家族办公室，你可能会错过一个时代。
”庆幸的是，歌斐并没有错过这个时代。
多年前，他们就意识到了这个机会。
“当时有客户要求我们帮忙设计家族治理章程。
这种需求实际上远远超出了投资需求。
”陈昆才回忆道。
对于多年来服务高净值人群的歌斐资产来说，这是一个新的开始。
创新需要勇气和智慧。
歌斐资产做了大量的准备工作，前往瑞士考察百年私人银行、咨询著名商学院教授、组织一批私人企业家赴美参观学习。
2017年，歌斐家族办公室与一位成功转型的商人签署了第一笔商业协议。
作为一名区域房地产开发商，此人已与诺亚财富开展业务多年。
自此，歌斐家族办公室业务悄然启动。
2018年，歌斐家族办公室团队组建，正式规范了之前一对一的投资管理业务，定位为全权委托。
在当年年底的年度客户大会上，歌斐向在场的客户郑重介绍了这款产品和服务。
当时的投资门槛最低为1万元人民币。
如今，不到五年时间，歌斐家族办公室业务已发展成为“全权委托、传承基金、定制账户、合资单一家族办公室、联合家族办公室、增值服务、赋能直接投资”的全线家族办公室。
”。
资产管理规模近百亿的业务链。
中国家族办公室的发展依赖两大工具。
中国经济周期的巨大变化正在给家族办公室业务带来新的机遇。
钢铁、服装等传统行业正在加速化解过剩产能，对家族办公室财富管理产生巨大需求。
而由于单一家族办公室的运营成本过高，四分之三的家族办公室会采取合作模式。
天时、地利、关系融洽，歌斐家族办公室业务快速增长。
机会是有的，但不是每个人都能抓住。
“国内家族办公室普遍缺乏投资人才。
”担任资深财经记者多年后，陈昆才年加入诺亚财富，作为主要负责人之一，创立了诺亚家族财富管理服务。
多年的一线业务经验让他对整个行业发展的微妙变化有着敏锐的洞察力。
陈昆才总结了中国家族办公室的三大痛点：销售导向+服务导向，为家族提供综合服务，但核心服务（资产配置）能力不足；投资人才缺乏+综合运营成本高；难以实现全球家族办公室最佳实践的最终目标。
在他看来，国内很多家族办公室就像销售中介，比如提供法律咨询服务、税务咨询服务、保险策划服务等。
事实上，资产配置能力对家族办公室管理团队来说是一个很大的考验。
家族办公室的投资能力的打造需要很长时间。
例如，戴尔家族花了10年时间才建立了自己的投资团队。
经过多年的积累，歌斐家族办公室已经建立了一支综合能力较强的投资团队。
结合歌斐全资产平台的协同，形成了一定的资产配置优势。
尤为重要的是，歌斐家族办公室可以帮助客户更高效地配置全球资产，并为客户提供将这些全球资产配置与自身主营业务相结合的解决方案。
不仅如此，歌斐家族办公室还可以嫁接自身乃至诺亚的平台资源，为产品提供跨境、联动服务。
优秀的家族办公室与客户建立的关系不是一年两年的合作。
国外家族办公室与客户往往保持十年以上的长期信任关系。
在陈昆才看来，家族办公室想要与客户建立长期稳定的合作关系，需要依靠两大能力：资产配置能力+综合服务能力。
资产配置能力不足的家族办公室从长远来看注定会失败。
“整个家族办公室行业都处于供过于求的状态，可以说是鱼龙混杂。
”陈昆才说。
“市场上所谓的家族办公室大多是渠道模式。
他们提供交易平台，主要是为了赚取手续费，还有很多机构的配置能力。
水平还有待提高。
”歌斐家族办公室希望保持长远的眼光，立志成为中国一流的家族办公室品牌。
财报数据显示，截至2020年3月31日，作为诺亚集团旗下专业资产管理平台，歌斐资管资产管理规模达1亿元，同比增长9.1%，创下新高。
家族办公室客户对私募股权配置的需求日益强烈。
股权与家族办公室的成长密切相关。
美国最古老的PE公司基本上都是由家族办公室发起的。
近年来，股权在全球资产配置中的地位不断提升。
2017年，瑞银发布的全球家族办公室报告指出，全球家族投资股权基金占总量的50%以上，未来几年甚至将超过63%。
市场发展也验证了这一判断。
“我们的每一位家族办公室客户都配备了PE，”陈昆才说。
这些客户大多来自房地产、服装等传统行业。
他们希望通过PE实现跨行业的资产配置，并借此机会分享医疗、教育等新领域的投资红利。
早期基金、S基金、直投是歌斐家族办公室向客户提供的三大股权配置方向，其中S基金占比将逐步提升。
股权在整个资产配置篮子中扮演什么角色？ “PE是重要的配置品种，用来赚取长期回报。
”陈昆才说。
多元化的资产配置是房产稳定增值的保障。
歌斐家族办公室的配置结构采用基于经济周期的资产配置模式。
根据经济周期、市场状况和客户风险偏好，配置结构分为固定收益资产和次级权益资产。
科学分散资产、私募资产等大类资产的配置和轮动。
这一配置方案的背后是强大的投资决策体系和团队。
在进行具体投资之前，歌斐资产配置投资委员会会根据客户需求规划资产配置方案。
投资启动后，资产配置团队、重大资产投资团队和研究服务团队将在季度董事会上进行本季度的投资报告和下一季度的投资展望。
继承不仅仅指财富的传承。
从全球财富管理行业的发展趋势来看，家族办公室的目标不再是财富的保值和增值，而是要考虑代际传承、家族的文化和规范、家族的教育、个人的成长等。
“生活方式”服务，以及更好的投资选择和经济规模等，这对家族办公室的综合服务能力将是一个巨大的考验。
“今年我们观察到客户出现了一个新的变化，他们不再单纯注重投资回报，而是更加注重综合服务。
”陈昆才说：“我们最受欢迎的服务是税务咨询。
客户非常关心自己的业务是否符合政策或法律。
“在陈昆才看来，如果资产配置是硬实力，那么综合服务可能就是软实力，决定了你与客户的联系深度。
”我们希望在三年内孵化出二十到三十家独立家族办公室。
这是短期目标。
最长远的目标是歌斐家族办公室希望成为中国一流的联合家族办公室品牌。
未来市场一提到家族办公室，就会想到我们。
”陈昆才说道。
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